Как взыскать задолженность с юридического лица: добровольные и принудительные способы
В процессе осуществления предпринимательской деятельности многие юридические лица накапливают различные размеры долгов. Каким образом действовать, если вам не возвращают положенные средства, что предпринимать, если должник отказывается от своего обязательства и какие существуют нюансы, чтобы решить возникшую проблему с наименьшими затратами денег и времени?
Какие существуют способы взыскания?
На практике существует достаточное количество способов, которые направлены на возвращение определенного размера долгового обязательства. Все эти способы можно разделить на две основные группы:
- Добровольные, когда при помощи доводов и различных действий со стороны кредитора или третьих лиц должник самостоятельно возвращает необходимую сумму денег плюс положенные неустойки (если они имеют место).
- Принудительные, используемые после неудачных попыток мирного урегулирования процесса. В таких случаях происходит обращение в судебные органы и взыскание уже производится на основании исполнительного листа.
Среди добровольных способов можно выделить следующие:
- осуществление переговоров в телефонном режиме;
- обсуждение ситуации при личном разговоре с представителем фирмы, имеющим долговое обязательство;
- направление письменных уведомлений об имеющемся обязательстве (электронных и посредством почты России);
- направление официально оформленной претензии – такое действие уже является подготовительным этапом к решению проблемы в судебном порядке;
- обращение в коллекторскую службу, которая все действия по обеспечению возврата средств берет на себя;
- переуступка прав требования или продажа существующего долга: в зависимости от сложившейся ситуации такой вариант может быть более выгодным кредитору.
Последние два пункта хоть и относятся к добровольным, но уже могут быть связаны с определенными затратами и использует их лишь ограниченный круг лиц.
Порядок взыскания задолженности с юридических лиц
Выбирая определенный способ взыскания дебиторской задолженности, необходимо четко соблюдать всю положенную последовательность необходимых действий.
Добровольное взыскание
В процессе добровольного взыскания лицо, имеющее необходимость возврата личных средств, осуществляет такие действия:
- Обращение к должнику посредством телефонного звонка. Такой этап не будет иметь никакого документального подтверждения и носит лишь предупредительный характер.
- Встреча с представителем организации-должника и обсуждение возможных вариантов решения проблемы. В данном случае может быть предоставлена возможность произведения оплаты в рассрочку с оформлением документального подтверждения такого факта. Кроме того, если должник утверждает, что в состоянии вернуть всю сумму, но по истечении некоторого времени, можно предоставить отсрочку по оплате.
- Направление письменного уведомления-просьбы об осуществлении возврата.
Если такой порядок действий не приводит к желаемому результату, приходится применять уже другие меры по взысканию долга. Наиболее действенным и законным в таком случае становится взыскание в судебном порядке.
Взыскания долга через суд
Взыскание долга в судебном порядке предполагает такой алгоритм действий:
- Направление письма-претензии к должнику. Наличие такого документа является обязательным для возможности подачи искового заявления в судебные органы – присутствие такого пункта регламентируется 35 статьей ГК РФ. Сам документ должен иметь определенную формулировку – указывается имеющаяся претензия, ее основания и имеющиеся требования. В качестве оснований прилагаются конкретные факты – договор сотрудничества, накладная поставки товара или оказания услуг, дата ее выполнения. В случае отсутствия такого письма сотрудники судебных органов могут не принять заявления. Кроме основной претензии в тексте такого документа может быть изложено требование возмещения ущерба или неустойки в определенном размере.
- Оформление искового заявления в суд. Особенностью написания и подачи такого заявления является определенный срок с того момента, как фирме-должнику было направлено официальное письмо. В большинстве случаев этот период должен составлять не менее 30 дней. В исковом заявлении указываются наименование и реквизиты истца по делу, а также излагается суть требования – непосредственный возврат долга с возможными штрафами и неустойками;
- Подготовка необходимых документов, которые передаются в суд вместе с заявлением. Понадобятся свидетельство о государственной регистрации, копия устава, договор сотрудничества с фирмой-должником, накладные или единоразовые договоры поставки товара, купли-продажи, оказания услуг – то есть именно те бумаги, которые подтверждают факт наличия неуплаченной суммы в адрес истца. Также прикладывается к заявлению и копия письма-претензии, которое было послано должнику в рамках досудебного урегулирования спора.
- Рассмотрение дела в суде. Согласно Гражданско-правового кодекса (статьи 126) срок рассмотрения ограничивается 5 днями.
- Предоставление дополнительных документов, если они потребуются суду.
- Вынесение решения. Если оно будет в пользу истца, то вступает в силу исполнительное делопроизводство. Срок выполнения действий исполнительных органов по возврату долга составляет 2 месяца.
Принудительное взыскание задолженности с юридического лица в судебном порядке является наиболее действенным способом, который практически всегда приносит положительный результат. Однако такой метод не всегда подходит фирмам, у которых нет времени на ожидание – учитывая продолжительность процессов сбора всех документов, подачи заявления, рассмотрения дела и исполнения решения, на все это может уйти от 3 до 6 месяцев.
Переуступка прав требования долга
В том случае, если должник добровольно отказывается возвращать необходимую сумму денег или всяческими способами затягивает этот процесс, а на рассмотрение дела в судебном порядке времени нет, то одним из способов, который может помочь быстро вернуть хотя бы большую часть денежных средств, является переуступка прав требования. Для осуществления этого действия понадобится следующее:
- Убедиться, что содержанием договора предусмотрена возможность переуступки задолженности в случае ее возникновения. В отдельных случаях необходимо, чтобы в тексте договора не содержалось запрета на его осуществление.
- Поиск клиента, готового «купить долг». Это могут быть как коллекторские фирмы, так и обычные организации, специализирующиеся на подобных услугах.
- Заключение договора на переуступку прав требования.
- Получение положенной суммы средств. Ее величина может значительно колебаться в зависимости от сопутствующих факторов, но в среднем составляет 50-70% от размера задолженности.
Возможные сложности и нюансы
В процессе взыскания долга организации часто сталкиваются с рядом проблем и нюансов, учитывая которые можно обеспечить большую вероятность возврата средств. В частности, стоит учитывать следующее:
- Многие фирмы, учредители которых не планируют долгое время держаться на плаву, да и, может быть, созданы только для получения какой-то одноразовой выгоды, указывают неверный юридический адрес. В таких случаях, когда долг имеет место, а направить претензию к самой организации возможности нет, единственным решением будет обращение в правоохранительные органы, которые будут заниматься сначала поиском руководства ООО, а после уже рассматривать вопрос взыскания.
- Более сложным случаем будет являться для фирмы отсутствие реальных данных не только о самой организации-должнике, но и об ее руководителях. Таким образом отсутствует даже возможность подачи иска в арбитражный суд. В таких случаях практически всегда попытка взыскать долги заканчивается неудачей. Это связано с тем, что фактически нет лица, которому можно предъявить претензию. Для того, чтобы не попасть в такую ситуацию, следует проверять достоверность данных, предоставленных любыми организациями при заключении договоров, поставке услуг, особенно если такие действия производятся с отсрочкой оплаты и имеют некоторые финансовые риски.
- В том случае, если фирма, которая не закрыла имеющееся перед вами долговое обязательство, ликвидирована, предпринять какие-либо действия по взысканию не представляется возможным. В связи с этим при малейшем возникновении просрочки в платежах не тяните время, надеясь, что деньги вернут – только своевременная подача заявления поможет сохранить свои средства. Заявив свою претензию до закрытия юридического лица, вы увеличите вероятность положительного решения вопроса в несколько раз.
- При решении возникшей проблемы в судебном порядке нелишним действием будет подача ходатайства о наложении ареста на расчетные счета или имущество должника – такое действие позволит остановить возможный отток средств, имеющихся у организации и при положительном решении суда взыскание будет происходить именно за счет этих денег.
- При решении возникшей проблемы в судебном порядке процедура завершается выдачей исполнительного листа, суть которого заключается в наложении обязательства принудительного возврата денег. Наиболее действенным способом станет передача такого документа непосредственно в банк, в котором имеются счета у должника – разумеется, если они не были арестованы.
Взыскание долгов с юридических лиц – не простая процедура. В том случае, если в добровольном порядке такого действия осуществить не удается, не медлите с подачей заявления в суд – только своевременные действия могут значительно повысить шансы на возврат ваших средств.