Как проходит процедура банкротства?

На любой стадии деятельности предприятия может возникнуть ситуация, когда его внешние долги превышают финансовые возможности. Это говорит о несостоятельности и потере платежеспособности компании, иначе говоря, банкротстве. Банкротство – понятие в РФ новое, но процедура уже прижилась в практике, так как регулируется законодательно.

Суть банкротства

Несостоятельность компании наступает тогда, когда ей нечем платить по счетам. Как результат, копятся долги партнерам по бизнесу и банкам. Продолжающаяся 3 месяца подряд неплатежеспособность называется на юридическом языке банкротством.

Процедура банкротства

В РФ процедура банкротства регламентируется, в первую очередь, ФЗ «О несостоятельности». Банкротство предприятия начинается с постановления, которое выносит арбитражный суд после подачи заявления о присвоении статуса банкрота. Заявление подает кредитор, сам должник или полномочный орган, например, налоговая инспекция.

Стадии банкротства

Рассматриваемая процедура для любой компании проходит поэтапно. Алгоритм можно описать следующим образом:

1. Наблюдение. Данная процедура вводится для того, чтобы обеспечить сохранность имущества предприятия-должника. Проводится анализ финансового положения, составление полного перечня требований кредиторов, первое собрание займодателей.

Срок проведения этапа – 7 месяцев. За это время сведения о прохождении процедуры публикуются на сайте Федерального реестра сведений о несостоятельности и в печатном издании «Коммерсантъ».Собрание кредиторов выносит решение по поводу дальнейшей судьбы компании:

  • завершение дела о банкротстве, если в итоге выясняется, что потенциальный банкрот в состоянии отыскать средства для погашения задолженностей;
  • начало этапа оздоровления;
  • назначение внешнего управляющего для старта процедуры внешнего управления производством;
  • начало конкурсного производства;
  • утверждение текста мирового соглашения.

2. Финансовое оздоровление. На этом этапе должник начинает постепенно расплачиваться с долгами в соответствии с графиком, который был предложен собранием кредиторов. На предприятии вводится ограничение: невозможность совершать сделки без согласования с арбитражным управляющим. При этом сделки, которые разрешены, не должны увеличивать долг. Руководство компании отстраняется от дел, полномочия передаются финансовому управляющему.По итогам этапа суд принимает одно из решений:

  • остановить производство по делу при условии удовлетворения требования кредиторов или наличия реального плана по его осуществлению;
  • осуществить переход к следующему этапу;
  • должник признается банкротом, и происходит переход к этапу конкурсного производства.

Срок проведения – 2 года.

3. Внешнее управление характеризуется рядом мероприятий: структурное преобразование компании, реструктуризация долга, смена профиля предприятия, сокращение штата и др.

Срок проведения этапа – 18 месяцев с возможностью продления на 6 месяцев дополнительно, если возникнет такая необходимость. Результат проведения внешнего управления – решение суда о прекращении дела либо о переходе к следующей стадии.

4. Конкурсное производство. По результатам прохождения компании по предыдущим этапам вырисовывается картина, свидетельствующая о том, есть ли возможность восстановить предприятие. Если по истечении практически 4 лет прохождения предыдущих стадий, предшествующих банкротству, выясняется, что невозможно восстановить его платежеспособность, оно объявляется банкротом. Это происходит на данном этапе.

Суть действий кредиторов – получить от банкрота долг. Для этого начинается распродажа его имущества с торгов. Средства от продажи распределяются между займодателями в счет погашения кредитов. На этом этапе наступает время исполнения всех долговых обязательств.

Срок проведения производства – 6 месяцев, возможно его продление еще на полгода.

5. Мировое соглашение. Этот этап не является завершающим, так как мировое соглашение можно заключить на любом шаге проведения процедуры банкротства по инициативе любой из сторон. Если стороны достигли договоренности, то производство прекращается, все предыдущие обязательства теряют актуальность. Условия мирового соглашения вступают в силу.

Упрощенная процедура банкротства

Когда становится очевидным факт, что нет возможности восстановить платежеспособность предприятия, то его ликвидация производится по упрощенному варианту. Им могут воспользоваться:

  1. Компании, которые дошли до этапа конкурсного производства, но у них недостаточно имущества для продажи с торгов. Руководитель компании подает иск в суд о проведении упрощенной процедуры признания несостоятельности.
  2. Предприятия, которые фактически прекратили свою деятельность. Кредитор или налоговая служба обращаются в суд с просьбой ускорить процесс признания банкротом.

Упрощенная процедура банкротства

Условия, при наличии которых суд выносит решение об объявлении компании банкротом в ускоренном режиме:

  • количества и стоимости имеющегося имущества недостаточно для выплаты долга кредиторам;
  • назначен ликвидатор компании на основании заявления о проведении «упрощенки».

Эти условия утверждены законодательно и являются общими, приемлемыми для всех, но в реальности каждая компания имеет индивидуальные причины для объявления себя банкротом. Для определения конкретных условий прохождения процедуры по упрощенному варианту, суду необходимо иметь представление о реальном финансовом положении компании, ее структуре, причинах возникновения задолженности.

Когда можно прибегнуть к процедуре банкротства?

Предприятию, которое испытывает серьезные проблемы с финансовыми средствами на протяжении длительного времени, стоит подумать об объявлении себя банкротом. Законодательно установлены условия, на основании которых компания сможет получить данный статус, и тем самым освободиться от долгов и кабальных, невыполнимых обязательств перед кредиторами.

Предприятие должно собрать существенную доказательную базу, свидетельствующую о том, что оно не располагает финансовыми средствами и достаточным количеством имущества, чтобы расплатиться с долгами. На сегодняшний день, согласно букве закона, существует единственный признак наступления полной несостоятельности: невозможность расплатиться с долгами в течение 3 месяцев.

Условия, которые должен доказать претендент на получение статуса банкрота:

  • общая сумма задолженности превышает 500 тыс. рублей;
  • просрочка выплат достигла или превысила 3 месяца;
  • общая стоимость имущества меньше размера долга.

Инициатором прохождения процедуры банкротства может стать не только само несостоятельное физическое или юридическое лицо, но и кредитные организации, учредители, налоговая инспекция.

Когда нельзя объявить себя банкротом?

Чтобы стать банкротом, недостаточно обратиться в суд и собрать пакет документов. Суд не приветствует тех, кто желает объявить себя банкротом с целью снять с себя обязанность выплачивать задолженности, ссылаясь на закон. Прежде чем вынести решение о старте процедуры банкротства, судья тщательно проверяет предоставленные документы, поэтому нередки случаи, когда в постановлении прозвучит отказ в рассмотрении дела.

Причины для отказа:

  • отсутствие выплат кредиторам в течение 5-6 месяцев;
  • подтверждение того, как плательщик вел себя, когда погашался заем: прятался от службы приставов или старался внести хотя бы часть взноса;
  • отклонение заемщиком предложений банка о реструктуризации кредита, о рефинансировании.

Рассмотрение банкротства в суде

Поэтому во избежание гарантированного отказа в открытии производства по делу заявителю стоит заручиться основательной доказательной базой, которая свидетельствует о тяжелом материальном положении компании.

Необходимая документация

Заявление в суд, образец которого Вы можете скачать здесь, о начале производства о банкротстве юридического лица считается голословным, если не подтверждается фактами и доказательствами, оформленными документально. О сборе документов стоит позаботиться заблаговременно, чтобы сопроводить ими иск в суд:

  1. Бухгалтерская и финансовая документация за предыдущие 5 лет деятельности компании.
  2. Свидетельство о регистрации фирмы.
  3. Все платежные документы, которые подтверждают наличие долгов.
  4. Список всех кредиторов.
  5. Выписки из банков, где открыты счета с информацией о наличии средств на них.
В зависимости от конкретных обстоятельств и особенностей деятельности компании могут понадобиться дополнительные документы.

Стоимость и сроки процедуры

В законодательстве установлена стоимость банкротства, она составляет 30 тыс. рублей ежемесячно. В эту сумму входит заработная плата арбитражного управляющего, расходы на публикацию информации в СМИ, госпошлина (она составляет 6 тыс. рублей), другие возможные расходы. Помимо этого, претендент на банкротство обязан оплатить судебные расходы, услуги юриста, других специалистов, если появится такая необходимость.

С учетом законодательных норм, в которых установлены стандартные сроки, положенные на проведение каждого этапа, в общей сложности на прохождение всех стадий процедуры понадобится 4-5 лет. При согласии суда применить упрощенную процедуру банкротства заявителю понадобится примерно 7 месяцев. Это типовые сроки, но предсказать с точностью, как долго будет тянуться весь процесс, невозможно, так как это зависит от индивидуальных финансовых условий каждой компании.

Процедура банкротства физического лица

Физическое лицо может претендовать на признание себя банкротом, если нет возможности оплачивать кредиты. Дела подобного рода рассматриваются в арбитражном суде, куда гражданин подает заявление с просьбой признать его финансово несостоятельным.

В первую очередь, необходимо обнаружить у себя признаки банкротства:

  1. Сумма долга составляет 500 тысяч рублей.
  2. Срок, в течение которого продолжалось накопление долгов – 3 месяца.
  3. Прекращение выплат.
  4. Размер долга превышает стоимость имущества.
  5. Служба приставов вынесла постановление о невозможности удержания средств по причине отсутствия финансов и нехватки имущества.

Если названные пункты имеют место, то стоит изучить все законодательные акты, касающиеся данного вопроса, или обратиться за помощью к юристу, чтобы избежать отказа суда в принятии заявления.

Следующий шаг – необходимо собрать пакет документов, которые призваны подтвердить реальную картину материального положения заявителя. В него входят:

  • документы, подтверждающие наличие долга (договор, расписка);
  • справка о доходах;
  • выписка с банковского счета;
  • выписка из государственного реестра с указанием наличия или отсутствия статуса ИП;
  • перечень всех кредиторов с указанием сумм долга;
  • свидетельства о праве на недвижимость;
  • копии договоров о сделках, которые были заключены за последние 3 года на сумму более 300 тыс. рублей;
  • справка из банка о состоянии счета;
  • СНИЛС;
  • для безработного – справка из центра занятости;
  • свидетельство ИНН;
  • свидетельства о заключении и расторжении брака, о рождении детей, брачный договор, соглашение о разделе имущества супругов при разводе и пр. при наличии этих документов;
  • если физическое лицо является акционером компании или участником ООО, то понадобится список акционеров;
  • квитанция об уплате пошлины.
Дополнительные подтверждающие документы понадобятся в соответствии с тем, как построено заявление.

Заявление о признании банкротом гражданин должен подать в суд не позднее 30 дней с того момента, как стало понятно, что он не в состоянии оплатить все кредиты. Форма заявления:

  1. Наименование суда.
  2. Ф.И.О., дата рождения, данные паспорта, адрес, телефон.
  3. Информация об общей сумме долга всем кредиторам.
  4. Описание долгов по обязательным коммунальным и бытовым платежам.
  5. Описание причин, которые привели к появлению задолженности.
  6. Перечень имущества и счетов в банке.
  7. Обращение к суду о присвоении статуса банкрота.
  8. Просьба о назначении финансового управляющего с указанием выбранной СРО.
  9. Перечень документов в приложении к заявлению.

Образец этого документа Вы можете скачать здесь.

Арбитражный суд

Заявление подается лично в канцелярию арбитражного суда, по почте или онлайн. В последнем случае документы необходимо доставить лично. Способы решения вопроса о несостоятельности:

  1. Реструктуризация долгов – изменение условий выплат. В этом случае не начисляются проценты, не вводятся штрафные санкции и пеня. Гражданин должен иметь постоянный доход.
  2. Продажа имущества с торгов – производится при доказанной полной неспособности граждан выплачивать долги кредиторам. Управляющий описывает имущество и выставляет его на торги. Вырученные средства идут на погашение долгов и на оплату его труда. Единственное жилье должника, предметы первой необходимости, продукты, личные вещи не подлежат реализации.
  3. Мировое соглашение между должником и кредиторами – заключается до того, как суд объявит гражданина банкротом. После заключения договора прекращается проведение процедуры банкротства.

После всех установленных законом процедур по максимальному удовлетворению требований кредиторов и подтверждения неплатежеспособности физического лица преследование с требованием погашения задолженностей прекращается, долги списываются.

Для достижения этой цели гражданам понадобится не только время на прохождение всех этапов, но и немалые средства для оплаты всех предполагаемых судебных издержек, госпошлины, заработной платы арбитражному управляющему, копирования документов и прочих затрат.

Более подробно об этапах данного процесса для физических лиц, о необходимой документации, а также об ограничениях в применении процедуры банкротства Вы можете узнать из этого видеоролика.

Законодательная база

Нормативные документы, регламентирующие вопросы о несостоятельности юридических и физических лиц:

  • ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» от 03.07.16 г.;
  • Письмо ФАС России № РП/44252/16 «Об обжаловании действий конкурсного управляющего» от 30.06.16 г.;
  • ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» (в т. ч. в Закон о банкротстве) от 23.06.16 г.;
  • Постановление Правительства РФ № 17 «О внесении изменений в Положение о порядке предъявления требований в деле о банкротстве» от 20.01.16;
  • ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» от 29.12 15 г.;
  • Приказ Минэкономразвития России № 805 «Об утверждении Порядка доступа к сведениям, включенным в реестр членов СРА арбитражных управляющих» от 02.11.15 г.;
  • Постановление Пленума ВС РФ № 45 «О вопросах, связанных с введением в действие процедур в делах о банкротстве граждан» от 13.10.15 г.;
  • Приказ министерства экономического развития РФ № 465 «Об утверждении стандартов деятельности СРО арбитражных управляющих» от 10.08.15 г.;
  • Приказ Министерства экономического развития РФ № 530 «Об утверждении форм документов при обращении в суд с заявлением о признании банкротом» от 05.08.15;
  • Приказ Министерства экономического развития РФ № 495 «Об утверждении Порядка проведения торгов в электронной форме в деле о банкротстве» от 23.06.15 г.;
  • Приказ Минэкономразвития РФ № 432 «Об утверждении Федерального стандарта деятельности СРО арбитражных управляющих» от 03.06.15 г.;
  • ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» от 29.06.15 г.;
  • Постановление Правительства РФ № 265 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства РФ» от 24.03.15 г.;
  • ФЗ «О внесении изменений в ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и КоАП РФ» от 29.12.14 г.;
  • ФЗ «О внесении изменений в ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования реабилитационных процедур в отношении должника» от 29.12.14 г.;
  • ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ и признании утратившими силу отдельных законодательных актов РФ» от 22.12.14 г.;
  • ФЗ «О внесении изменений в НКРФ и отдельные законодательные акты» от 24.11.14 г.;
  • Приказ ФНС России № ММВ-7-8/473 от 16.09.14 г. «О внесении изменений в приказ ФНС России № ММВ-7-8/663»;
  • Приказ Министерства экономического развития РФ № 544 «О внесении изменений в Порядок выбора органом, уполномоченным представлять в делах о банкротстве и в процедурах банкротства требования об уплате обязательных платежей» от 1.09.14 г.;
  • Распоряжение правительства РФ № 1385-р от 24.07.14 г. «Утвержденный план мероприятий по проведению процедур несостоятельности (банкротства)»;
  • Методическое пособие по срокам обжалования судебных актов и рассмотрения апелляционных жалоб в деле о несостоятельности (банкротстве) от 11.01.14 г.;
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 25.01.13 г. № 11 – «Об уплате налога на добавленную стоимость при реализации имущества банкрота»;
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 22.06.12 г. № 35 «О процессуальных вопросах дел о банкротстве»;
  • ФЗ от 21.11.11 г. «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в связи с принятием ФЗ «Об организованных торгах»;
  • ФЗ РФ от 1.12.07 г. № 315 «О саморегулируемых организациях».

Банкротство физического или юридического лица признается арбитражным судом, если заявитель в состоянии выполнить все требования законодательства и доказать неспособность выполнять финансовые обязательства. Но для этого следует собрать весомую доказательную базу.

Получите ответ юриста за 5 минут

Автор

Левин Сергей Владиславович

Юрист высшей категории, стаж работы 12 лет.

Комментарии

Ваш электронный адрес не будет опубликован.
Обязательные поля помечены*