Мошенничество с паспортными данными
Злоумышленники могут использовать паспортные данные в различных видах мошенничества, в том числе для оформления кредитов. В связи с этим требуется внимательно отнестись к распространению личных данных, а при хищении или потере документа незамедлительно обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением.
Какие паспортные данные используют мошенники?
Прежде всего, мошенников интересует сам паспорт. Переклеив в нем фотографию или найдя похожего человека, злоумышленник может использовать документ в любых своих целях. Стоит отметить, что современные паспорта заламинированы, поэтому быстро заменить фотографию не удастся. В связи с этим, чтобы предупредить мошенничество, после потери или хищения документа нужно как можно быстрее написать заявление в полицию.
Помимо самого паспорта, мошенники используют сами данные из него, а именно:
- Ф. И. О.;
- серию и номер;
- дату рождения;
- адрес регистрации;
- место прохождения воинской службы;
- количество детей;
- сведения о пребывании в законном браке.
Владея подобной информацией, злоумышленники могут проводить разные виды махинаций, при которых не требуется представлять сам документ, а достаточно корректно указать персональные данные. Как правило, подобные виды мошенничества связаны с различными онлайн-сервисами.
Как похищаются паспортные данные?
Так как ценность паспорта выше, чем просто сведения из него, то документ просто воруют. В связи с этим даже есть специальный вид воришек-карманников, которые в общественных местах похищают документы, которые после перепродают заинтересованным лицам.
Для получения же личных данных мошенники используют самые различные махинации:
- Обзаводятся соучастниками в виде сотрудников банка, нотариусов или государственных служащих, которые сливают данные граждан и даже помогают проводить различные регистрационные действия, например, по оформлению кредита.
- Получают нужные сведения с помощью телефонного мошенничества. Для этого достаточно позвонить гражданину, представится представителем банка или прочим лицом, вызывающим доверие, и попросить подтвердить те или иные сведения.
- Используют возможности интернета. Каждый день тысячи людей оставляют свои паспортные данные при заполнении электронных анкет для регистрации на государственных сайтах, форумах, интернет-магазинах и проч. Так, мошенникам лишь остается перекупить эти данные или же просто выкрасть, а далее использовать в своих преступных целях. Помимо этого, мошенники создают свои сайты, призывая людей пройти регистрацию. Как правило, это сайты по розыгрышу призов, лотерей и т. д.
Возможные виды мошенничества
Имея на руках паспорт гражданина или данные из него, преступники могут пойти на следующие типы мошенничества:
- Оформить кредит в банке. Согласно закону, чтобы оформить кредит, заемщик должен присутствовать в банке лично, но в судебной практике множество случаев, когда злоумышленники обходили это требование, входя в заговор с работником банка или вводя его в заблуждение. К тому же периодически СМИ рассказывают, как какой-нибудь недобросовестный банковский служащий «подарил» своим клиентам кучу долгов и скрылся в неизвестном направлении. Как правило, подобные схемы применяются в микрофинансовых организациях.
- Оформить кредит онлайн. Сегодня существует множество организаций, которые дают микрозаймы через интернет. Для их получения требуется зарегистрироваться на их сайте, указать личные данные, в том числе и паспортные. Чтобы подтвердить операцию, мошеннику нужно ввести контрольное СМС, подтвердить перевод средств, и деньги поступят на банковскую карту или электронный счет.
- Записать человека в качестве поручателя по кредиту. Чтобы вписать гражданина как получателя по кредиту, часто требуется лишь указать его паспортные данные. Так, займ получает мошенник, а ответственность перед банком придется нести пострадавшему.
- Зарегистрировать фирму-однодневку. Используя паспортные данные, мошенники регистрируют предприятие и через него осуществляют какие-либо операции. Так, если по почте приходят бумаги из налоговых органов, то самое простое – прийти туда и написать заявление о недостоверности сведений. С 2017 года такая практика в налоговых органах существует в целях борьбы с мошенниками.
- Оформить имущество. В сложных мошеннических схемах с использованием чужих паспортных данных преступники переоформляют на семя имущество, например, квартиру или автомобиль. Как правило, подобные сделки не проводят через регистрирующие органы, где нужно личное присутствие владельца. Бывают и случаи, когда госслужащие участвуют в черной схеме. Чтобы предупредить подобные сделки, в Росреестре следует установить запрет на их проведение без личного присутствия.
- Купить SIM-карту. Подобный тип мошенничества осуществляют преступники, которые осуществляют свою деятельность через телефон. Так, регистрируя сим-карту на чужое имя, они не попадают в руки правоохранительных органов.
- Набрать долгов как физическому лицу. Преступник занимает деньги от вашего лица, оставляя расписку, в которой указывает ваши паспортные данные. К счастью, если она написана не вашей рукой, это установит графологическая экспертиза, и удастся избежать ответственности перед «кредитором».
- Оформить доверенность. Операция проводится у нотариуса, при этом гражданин должен присутствовать лично, но в некоторых случаях злоумышленники подкупают юриста, и договор составляется только на основе реальных паспортных данных, а подпись подделывается. Так, преступник получает на руки доверенность, и может законно действовать от лица пострадавшего.
- Онлайн мошенничество. Помимо оформления липовых кредитных договоров, особенно с участием МФО, мошенники могут использовать краденные паспортные данные для регистрации на различных сайтах и причинить человеку материальный вред.
В следующем видео юрист подробно рассмотрит вопрос о том, могут ли мошенники взять на вас кредит по ксерокопии паспорта:
Меры предосторожности
От мошенничества не застрахован ни один человек, но можно повысить свою безопасность, воспользовавшись следующими советами:
- Не нужно носить с собой документы, а стоит сделать их хорошую ксерокопию, чтобы ваше фото и подпись были чётко различимы. Это как раз тот случай, когда заверять эту копию у нотариуса не нужно. Так, в случае необходимости можно воспользоваться копией, а ее же кража не повлечет за собой столь серьезных последствий, как в случае с оригиналом.
- Если вы обнаружили пропажу паспорта и подозреваете, что он был у вас украден, или просто не помните, где вы его оставили, необходимо незамедлительно обратиться в полицию и написать заявление о пропаже. Вам выдадут справку до получения нового документа. Это обезопасит вас не только от своих проблем, но и от действия мошенников.
- Не стоит передавать личные данные по телефону, не убедившись в том, что звонивший именно тот, кем представляется.
- Следует аккуратно действовать в интернете. На любом сайте, где требуются какие-то ваши данные, обязательно должна быть строка «Согласен с использованием моих персональных данных». Соглашаясь, вы даёте право этой организации использовать их в рамках закона и полномочий. В то же время данная организация несёт ответственность за их безопасность. Если же такой графы в анкете нет, резонно предположить, что это сайт подозрительный, поэтому регистрацию стоит отметить.
Видео: что делать, если на ваше имя взяли кредит?
В следующем ролике даны практические рекомендации на тему того, что делать в случае, если мошенники взяли кредит, используя ваши паспортные данные:
Каждый гражданин может стать жертвой мошенников. Таким образом, берегите свои документы, не давайте сведения о себе подозрительным сайтам и личностям. При этом не забывайте, что вся ответственность при незаконном использовании ваших персональных данных лежит на тех, кто ими воспользовался для личных выгод. Так, при подозрениях на мошенничество обращайтесь в полицию и Роскомнадзор, чтобы обезопасить себя и привлечь преступников.
